Até onde vai a sua empresa?

A resposta pode estar no fluxo de caixa.

Responda rápido, a sua empresa terá o capital disponível necessário para o pagamento das obrigações dos próximos 90 dias na data exata do vencimento?

Respondeu de forma positiva? Parabéns.

Se você sabe que não terá o capital necessário na data do vencimento, mas tem consciência disto e possui disponibilidade futura de recursos financeiros, poderá agir antecipando-se e terá o menor custo possível para esta adequação.

Caso não tenha nem ideia do que está por vir, bem, certamente você precisa conhecer o que é um fluxo de caixa e aplicá-lo com urgência na sua empresa.

Mas o que é um fluxo de caixa?

Fluxo de caixa nada mais é do que uma ferramenta de gestão financeira que permite a você tomar consciência da sobra ou falta de recursos financeiros em uma determinada data (futura).

Se você possuir sobra de recursos em uma determinada data e irá consumir este apenas em uma data futura, poderá se antecipar e escolher a melhor aplicação para o recurso até a data da efetiva utilização.

Havendo a previsão de falta de recurso, você poderá agir antecipadamente, ou seja, poderá, por exemplo, executar ações de venda que resultem em disponibilidade de capital (liquidação ou promoção), poderá cobrar recebíveis em atraso (se for possível) ou então negociar com agentes financeiros (banco) a antecipação de valores a receber.

A situação de maior custo certamente será a inadimplência, pois além de mora e multa, há a perda de credibilidade junto ao fornecedor; e isto pode resultar na impossibilidade de novas compras ou na contratação de novos serviços.

Em casos mais sérios poderá ocorrer a inclusão da empresa em serviços de proteção ao crédito, potencializando assim uma espiral negativa no fluxo de caixa.

Observe que quanto antes a situação (especialmente a falta) for detectada, melhores serão as suas chances de tomar uma atitude corretiva. Para obter um fluxo de caixa confiável é indispensável que você mantenha as informações financeiras atualizadas no sistema de gestão da sua empresa. Afinal, a qualidade da informação gerada é proporcional a qualidade das informações sobre as quais ele se baseia.

Fluxo de caixa é uma ferramenta de simples interpretação e possivelmente uma das mais úteis na gestão financeira.

O ideal é que a sua empresa não conte apenas com recebimentos futuros, mas forme e mantenha reservas financeiras capazes de manter sua empresa por longos períodos sem receitas.

O conselho é antigo, afinal, quem não ouviu falar dos sete anos de fartura e dos sete anos de miséria citados na Bíblia.

Uma reserva financeira pode ser a diferença entre sobreviver ou falir em momentos difíceis e quanto maior a sua reserva financeira, maior o horizonte do seu fluxo de caixa e por consequência maior a capacidade de resistir as variações econômicas ou mesmo a concorrentes ou desastres naturais.

Utilize os recursos de gestão financeira disponibilizados pela Sensum Sistemas e tenha sempre o fluxo de caixa disponível para a sua consulta e planejamento.